どうも ひろきち です。
今日はジュニアＮＩＳＡの進捗をご紹介しようと思います。
前回が１０月だったので間が空いていますが、
順調にお金の生る木は育ってくれています。
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我が家のジュニアＮＩＳＡ運用
我が家は２人の子供がいます。
まずは長女（小学3年生・9歳）のジュニアＮＩＳＡ １２月結果は下記となります。
- 投資額 １３０,０００円 評価損益 +１５,０１３円 利益率 １１.５％
１１月に少し利益率が落ちましたが、１２月は投資額も含み益も
順調に推移しています。(^^♪
続いて長男（小学１年生・7歳）のジュニアNISA １２月結果は下記となります。
- 投資額 １６９,６２８円 評価損益 １３,４７１円 利益率 ７.9％
11月に買い増しをして１２月は利益が膨らんだ感じです。
投資している銘柄
我が家では娘と息子で証券会社も投資先も変えています。
娘は「楽天証券」で「投資信託」を運用しています。
息子は「SBI証券」で「ＥＴＦ」を運用しています。
息子のＥＴＦは２０歳で渡す際に「つみたてＮＩＳＡ」を開設してもらう
予定なのですが、現行ルールだと「つみたてＮＩＳＡ」で「ＥＴＦ」の
運用はできないので息子のＥＴＦは特定口座預かりで運用をしてもらう予定です。
時限的に「ＮＩＳＡ」で５年運用してから、「つみたてＮＩＳＡ」へ
変更でもいいとは思っていますが、方法は本人に任せる予定です。
具体的な投資先は以下となります。
【娘の投資信託】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
【息子のＥＴＦ】
- iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV）
- SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF（SPYD）
- グローバルX NASDAQ100 カバード コールETF（QYLD） NEW！
11月から少しずつ QYLD を買いましています。
息子のＥＴＦごとの推移は以下のとおりです。
- ＳＰＹＤ １０.７２％
- ＨＤＶ ９.９４％
- QYLD ０.１６％
キャピタルゲインが一番出ているのは SPYD です。
HDV もキャピタルゲインが出ています。
ＥＴＦの３つは全て高配当なのでキャピタルゲインが出ているのは嬉しいですが
インカムゲインに期待しています。
直近では SPYD が大減配しましたが、年間通せばそこまでの落ち込みではないので
気にしていません。QYLDが毎月分配なので楽しみにしています。
そしてここからは、娘の各投資信託の推移です。
娘の投資信託は全てキャピタルゲイン狙いなので、思惑通り増えてくれています。
資産の最大化を狙うなら投資信託でキャピタルゲインを狙うのが良いと思いますが、
日々の潤いを感じられるのはインカムゲインの良いところです。
毎回、米国・日本の税金が引かれてしまうので、資産の最大化にはならないですが、
それはそれで良しと考えています。
まとめ
我が家の子供は「小学３年生の娘」と「小学１年生の息子」の２人です。
それぞれに成人式を迎えた時にジュニアＮＩＳＡで運用している口座を渡そうと思っています。
成人式の時に本人たちにＮＩＳＡ口座の開設を一緒に行い
その後は自分で運用してもらうようにしようと考えています。
2023年末までに娘は約３５万円ほど、息子は約３０万円ほどを積立てる予定です。
成人式まで年利５％で運用できれば、どちらも約５０万ほどを渡せる見込みです。
親からのプレゼントは金額が大きいと人生を狂わせる可能性もあるので
５０万が頃合いかなと考えています。５０万なら人生は狂わないでしょう（笑）
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
今日はこれで終わります。それではまた！
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