我が家のジュニアNISA 12月結果

資産公開
ひろきち
ひろきち

どうも ひろきち です。

今日はジュニアNISAの進捗をご紹介しようと思います。

前回が10月だったので間が空いていますが、

順調にお金の生る木は育ってくれています。

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我が家のジュニアNISA運用

我が家は2人の子供がいます。

まずは長女(小学3年生・9歳)のジュニアNISA 12月結果は下記となります。

  • 投資額 130,000円 評価損益 +15,013円 利益率 11.5%

11月に少し利益率が落ちましたが、12月は投資額も含み益も

順調に推移しています。(^^♪

 

続いて長男(小学1年生・7歳)のジュニアNISA 12月結果は下記となります。

  • 投資額 169,628円  評価損益 13,471円  利益率 7.9%

11月に買い増しをして12月は利益が膨らんだ感じです。

 

投資している銘柄

我が家では娘と息子で証券会社も投資先も変えています。

娘は「楽天証券」で「投資信託」を運用しています。

息子は「SBI証券」で「ETF」を運用しています。

息子のETFは20歳で渡す際に「つみたてNISA」を開設してもらう

予定なのですが、現行ルールだと「つみたてNISA」で「ETF」の

運用はできないので息子のETFは特定口座預かりで運用をしてもらう予定です。

時限的に「NISA」で5年運用してから、「つみたてNISA」へ

変更でもいいとは思っていますが、方法は本人に任せる予定です。

具体的な投資先は以下となります。

【娘の投資信託】

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

【息子のETF】

  • iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV)
  • SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF(SPYD)
  • グローバルX NASDAQ100 カバード コールETF(QYLD) NEW!

11月から少しずつ QYLD を買いましています。

息子のETFごとの推移は以下のとおりです。

  • SPYD 10.72%
  • HDV   9.94%
  • QYLD    0.16%

キャピタルゲインが一番出ているのは SPYD です。

HDV もキャピタルゲインが出ています。

ETFの3つは全て高配当なのでキャピタルゲインが出ているのは嬉しいですが

インカムゲインに期待しています。

直近では SPYD が大減配しましたが、年間通せばそこまでの落ち込みではないので

気にしていません。QYLDが毎月分配なので楽しみにしています。

そしてここからは、娘の各投資信託の推移です。

娘の投資信託は全てキャピタルゲイン狙いなので、思惑通り増えてくれています。

資産の最大化を狙うなら投資信託でキャピタルゲインを狙うのが良いと思いますが、

日々の潤いを感じられるのはインカムゲインの良いところです。

毎回、米国・日本の税金が引かれてしまうので、資産の最大化にはならないですが、

それはそれで良しと考えています。

まとめ

我が家の子供は「小学3年生の娘」と「小学1年生の息子」の2人です。

それぞれに成人式を迎えた時にジュニアNISAで運用している口座を渡そうと思っています。

成人式の時に本人たちにNISA口座の開設を一緒に行い

その後は自分で運用してもらうようにしようと考えています。

2023年末までに娘は約35万円ほど、息子は約30万円ほどを積立てる予定です。

成人式まで年利5%で運用できれば、どちらも約50万ほどを渡せる見込みです。

親からのプレゼントは金額が大きいと人生を狂わせる可能性もあるので

50万が頃合いかなと考えています。50万なら人生は狂わないでしょう(笑)

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

今日はこれで終わります。それではまた!

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