どうも ひろきち です。
今日はジュニアＮＩＳＡの１月結果をご紹介しようと思います。
２０２２年１月は、現時点で思うと買い場だったのかな。
順調にお金の生る木は育ってくれています。
２０２２年のブログ更新
目標を立てました。
「１年間で８０記事」
これはカウント欄です。
【２/８０】
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我が家のジュニアＮＩＳＡ運用
我が家は２人の子供がいます。
まずは長女（小学3年生・9歳）のジュニアＮＩＳＡ ２０２２年１月結果は下記となります。
- 投資額 ２１０,０００円 評価損益 +４,２５４円 利益率 １.９８％
２０２１年１２月から一気に購入額が増えました(;^ω^)
１月の下落タイミングで結構な勢いで買い付けました。
１月末の結果だと評価益が４,２５４円ですが、現時点（2/11）だと評価益は９,３４７円です。
だいぶ回復してきました。うんうん。個人的にはナイスタイミングで買えたと思ってます。
続いて長男（小学１年生・7歳）のジュニアNISA ２０２２年１月結果は下記となります。
- 投資額 １６９,６２８円 評価損益 １３,４７１円 利益率 ７.9％
こちらも１月は買い付けを増やしました。
娘は投資信託ですが、息子は米国高配当ＥＴＦで構成しています。
こちらは娘の投資信託に比べると評価額が落ちていません。
高配当銘柄の特徴ともいえると思いますが、景気敏感株よりディフェンシブ銘柄の方が強いのが
影響しているんだと考えています。
こちらも現時点では、評価益が１６,３１０円まで増えています。
どちらもここから、下げる場面があれば買い足していきます。
投資している銘柄
前述でも少し書きましたが、我が家では娘と息子で証券会社も投資先も変えています。
娘は「楽天証券」で「投資信託」を運用しています。
息子は「SBI証券」で「ＥＴＦ」を運用しています。
【娘の投資信託】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
【息子のＥＴＦ】
- iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV）
- SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF（SPYD）
- グローバルX NASDAQ100 カバード コールETF（QYLD）
それでは長女の詳細を見ていきたいと思います。
まずは一つ目、eMAXISシリーズの S&P５００ です。
１月に５万以上の買い付けをしました。
ここから育っていくのが楽しみです (^^♪
次はこちら。
全米株式 です。こちらも１月に２万以上の買い付けを実施しました。
全米の約３６００銘柄に分散投資している投資信託になります。
S＆P５００は５００銘柄なので、こちらは約７倍の分散となります(;・∀・)ｽｺﾞｲ
続いてはオールカントリーです。
商品名にもある通り、全世界への分散投資です。
全世界と言っても米国が６割を占めているので、そこまでの分散になってない気もしますが。。
１０年周期くらいで米国や先進国と新興国が年間リターンで入れ替わったりしているので
全世界を買っておけば、米国が弱くなった時のリバランスできるかと考えています。
ここからは長男の詳細です。
金額で一番保有しているのは ＨＤＶ です。
投資額は８３,６７２円で、評価益が１１,７８０円と利益率で１２.３％と順調です。
投資額自体は１０月から増えていませんが、評価益が増えてくれているのでありがたいですね (^^)v
さらに４半期に１度の分配金があるので、とても心強いＥＴＦと言えます。
続いては、ＱＹＬＤ です。
ＱＹＬＤは１１月から買い始めて、毎月少しづつ買い増しています。
１月の上旬に買い増していましたが、１月下旬になってからさらに下げているので
評価損益はマイナスとなっています。
それでも毎月分配金が入ってくるので、これくらいのマイナスはすぐに吸収してくれます。
この銘柄は、毎月分配に期待したいので息子に渡す頃までに、分配金がどれほどになるか楽しみです。
次は ＳＰＹＤ です。
こちらも ＨＤＶ と一緒で１０月から投資額は変わっていません。
そして１２月の分配金が大幅減配となって、話題になっていましたが年間通した配当金額（率）は
前年と変わらないので、持ち続ける予定です。
まとめ
我が家の子供は「小学３年生の娘」と「小学１年生の息子」の２人です。
それぞれに成人式を迎えた時にジュニアＮＩＳＡで運用している口座を渡そうと思っています。
金額は５０万くらいになる計算で２０２３年末までに３５万（年率５％）投資で寝かせると、
それぞれ５０万ちょっとまで増える予定です。
金額は満額で１００万超えで渡すと、無駄遣いや浪費に使ってしまう恐れがあるので
５０万の設定にしました。
魚を渡すのではなく、あくまでも魚の釣り方を教えるための５０万と考えています。
渡すときには、この５０万がどうやってできたか、どうやったら更に増やせるか。
子供たちが働く環境や日本の現状を、ちゃんと説明するつもりです。
今以上に自分で自分の身を守らないといけない、将来が待っていることを現実を知って、
それに対してどうやって立ち向かうのか。どうやって対策をすればいいのか。
楽しい人生を送れるのか。の釣り方を伝えたいと思っています。
かわいい子供たちが苦労して老後も苦労するような人生を送ってほしくないと心から思ってます。
お金の不安を少しでもなくせる人生設計の手伝いをするつもりです！
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
今日はこれで終わります。それではまた！
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