我が家のジュニアNISA 10月結果

資産公開
ひろきち

どうも ひろきち です。

101代内閣総理大臣が誕生する今日この頃。

18歳未満の子供への分配金は我が家に

とっては素直にありがたい限りです。

5万が入ってきたら、ジュニアNISAで

お金を増やしてから、本人たちに

使ってもらうようにします。

ひろきち

ちなみに5万を年利5%で10年

運用できたとしたら8万になります。

12年運用できたら9万です。

子供たちの足しになれば幸いですね。

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我が家のジュニアNISA運用

我が家は2人の子供がいます。

まずは長女(9歳)のジュニアNISA 10月結果は下記となります。

  • 投資額 116,000円 評価損益 +8,730円 利益率 7%

9月が利益率 1.3%だったので、大幅に利益が膨らんでいます(^^♪

 

続いて息子(7歳)のジュニアNISA 10月結果は下記となります。

息子は円グラフにしてみました。

  • 投資額 118,168円  評価損益 8,041円  利益率 6.8%

9月が利益率 2.8%だったので、こちらも大幅に利益が膨らんでいます(^^♪

どちらも良いタイミングで買い増しが出来ました。

投資している銘柄

我が家では娘と息子で証券会社も投資先も変えています。

娘は「楽天証券」で「投資信託」を運用しています。

息子は「SBI証券」で「ETF」を運用しています。

息子のETFは20歳で渡す際に「つみたてNISA」を開設してもらう

予定なのですが、現行ルールだと「つみたてNISA」で「ETF」の

運用はできないので特定口座預かりで運用をしてもらう予定です。

時限的に「NISA」で5年運用してから、「つみたてNISA」へ

変更でもいいとは思っていますが、方法は本人に任せる予定です。

具体的な投資先は以下となります。

【娘の投資信託】

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

【息子のETF】

  • iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV)
  • SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF(SPYD)

息子のETFごとの推移は以下のとおりです。

  • SPYD 6.58%
  • HDV  6.28%

年利5%推移を今のところは維持できています。

まとめ

我が家の子供は「小学3年生の娘」と「小学1年生の息子」の2人です。

それぞれに成人式を迎えた時にジュニアNISAで運用している口座を渡そうと思っています。

成人式の時に本人たちにNISA口座の開設を一緒に行い

その後は自分で運用してもらうようにしようと考えています。

2023年末までに娘は約35万円ほど、息子は約30万円ほどを積立てる予定です。

成人式まで年利5%で運用できれば、どちらも約50万ほどを渡せる見込みです。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

今日はこれで終わります。それではまた!

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