我が家のジュニアＮＩＳＡ　１０月結果

どうも　ひろきち　です。

１０１代内閣総理大臣が誕生する今日この頃。

１８歳未満の子供への分配金は我が家に

とっては素直にありがたい限りです。

５万が入ってきたら、ジュニアNISAで

お金を増やしてから、本人たちに

使ってもらうようにします。

ちなみに５万を年利５％で１０年

運用できたとしたら８万になります。

１２年運用できたら９万です。

子供たちの足しになれば幸いですね。

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我が家のジュニアＮＩＳＡ運用

我が家は２人の子供がいます。

まずは長女（9歳）のジュニアＮＩＳＡ １０月結果は下記となります。

• 投資額 １１６,０００円　評価損益 +８,７３０円　利益率 ７％

９月が利益率 １.３％だったので、大幅に利益が膨らんでいます(^^♪

続いて息子（7歳）のジュニアNISA　１０月結果は下記となります。

息子は円グラフにしてみました。

• 投資額 １１８,１６８円　　評価損益 ８,０４１円　　利益率 ６.８％

９月が利益率 ２.８％だったので、こちらも大幅に利益が膨らんでいます(^^♪

どちらも良いタイミングで買い増しが出来ました。

投資している銘柄

我が家では娘と息子で証券会社も投資先も変えています。

娘は「楽天証券」で「投資信託」を運用しています。

息子は「SBI証券」で「ＥＴＦ」を運用しています。

息子のＥＴＦは２０歳で渡す際に「つみたてＮＩＳＡ」を開設してもらう

予定なのですが、現行ルールだと「つみたてＮＩＳＡ」で「ＥＴＦ」の

運用はできないので特定口座預かりで運用をしてもらう予定です。

時限的に「ＮＩＳＡ」で５年運用してから、「つみたてＮＩＳＡ」へ

変更でもいいとは思っていますが、方法は本人に任せる予定です。

具体的な投資先は以下となります。

【娘の投資信託】

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
• eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
• eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

【息子のＥＴＦ】

• iシェアーズ コア　米国高配当株 ETF（HDV）
• SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF（SPYD）

息子のＥＴＦごとの推移は以下のとおりです。

• ＳＰＹＤ　６.５８％
• ＨＤＶ　　６.２８％

年利５％推移を今のところは維持できています。

まとめ

我が家の子供は「小学３年生の娘」と「小学１年生の息子」の２人です。

それぞれに成人式を迎えた時にジュニアＮＩＳＡで運用している口座を渡そうと思っています。

成人式の時に本人たちにＮＩＳＡ口座の開設を一緒に行い

その後は自分で運用してもらうようにしようと考えています。

2023年末までに娘は約３５万円ほど、息子は約３０万円ほどを積立てる予定です。

成人式まで年利５％で運用できれば、どちらも約５０万ほどを渡せる見込みです。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

今日はこれで終わります。それではまた！