どうも ひろきち です。
今日は「新」ＮＩＳＡについて考察したいと思います。
いま、私は「つみたてＮＩＳＡ」を運用していますが、
乗り換えた方がいいのか？このままでいいのか？？と
考えています。
頭の整理をして２０２４年からの運用について
方針を決めようと思います！
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新ＮＩＳＡの特徴
まずは頭を整理するために特徴をまとめたいと思います。
現行のＮＩＳＡは「ＮＩＳＡ（5年運用）」と「つみたてＮＩＳＡ（20年運用）」の
２つに分かれてますが、新ＮＩＳＡでは分かれていません。
しかも現行ＮＩＳＡは期限が定められていますが、新ＮＩＳＡは無期限なので
運用に改定がされない限り非課税で取引可能です。
年間の上限額にも違いがあります。
生涯の上限額は以下の通り
●対象年齢は 18歳以上
●年間投資枠が多くなったのと同時に売却で元の購入額分が翌年に枠が復活するので
売却・購入がしやすくなりました。
例：50万円で株を購入 → 半年後60万円で売却（10万の利益確定） → 翌年 50万円分の購入枠が復活
●購入可能時期は現時点で未定（おそらく秋頃から？）
おさらい
現行ＮＩＳＡより明らかに新ＮＩＳＡの方が使い勝手良い！
明らかにお得感が増してますね。
これを使わないという選択肢はないと思います。
まとめ
我が家は乗換ほぼ確定です。
現在、「つみたてＮＩＳＡ」 と 特定口座で「米国ＥＴＦ」 を購入しています。
新ＮＩＳＡの成長投資枠の購入可能なＥＴＦにもよりますが、
投資期間が無期限・ずっと非課税という最大メリットを使わない手はないなという結論に至りました。
売却時の非課税は本当にありがたいです。
売却する時は老後になると思うので、2０年以上も後に恩恵を受けられるというのが本当に助かります。
つみたてＮＩＳＡは、購入した年から２０年後までが非課税。
毎年、毎年４０万円づつ非課税期間が終わるという、ちょっとややこしいことになるのが
解消されてスッキリです (^^♪
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
誰かの参考になれれば嬉しいです。
今日はこれで終わります。それではまた！
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