我が家のジュニアNISA 2022年4月結果

資産公開
ひろきち

どうも ひろきち です。

今日は「我が家」のジュニアNISAを紹介します。

子供が2人なので長女と長男

それぞれの進捗を見ていきたいと思います。

バフェット
バフェット

2022年のブログ更新数の目標を立てたそうじゃ。

「1年間で80記事」これはカウント欄じゃぞ。

【12/80】

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我が家のジュニアNISA運用

我が家は2人の子供がいます。

まずは長女(小学4年生・9歳)ジュニアNISA 2022年4月結果は下記となります。

  • 資産額 261,941円  評価損益 +20,941円  利益率 7.99%

購入は大きくしていませんが円安の影響で円ベースだと増えています。

いいペースだと思っています。

ガチャガチャいじることなく良い意味で放置なので、それが良い結果になっているんだと思います。

続いて長男(小学2年生・7歳)のジュニアNISA 2022年4月結果は下記となります。

  • 資産額 230,429円  評価損益 36,211円  利益率 15.71%

含み益が15%を超えています。嬉しい限りです。

娘は楽天証券で投資信託を購入、息子はSBI証券で米国ETFを購入しています。



投資している銘柄

【娘の投資信託】

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

【息子のETF】

  • iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV)
  • SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF(SPYD)
  • グローバルX NASDAQ100 カバード コールETF(QYLD)

それでは長女の詳細を見ていきたいと思います。楽天証券で投資信託を積立てています。

まずは一つ目、eMAXISシリーズの S&P500 です。

  • 資産合計 116,601円 評価損益 +9,601円 利益率 8.23%

直近の3月→4月は下げていますが、過去から見ると順調に増やせていると思います。

このまま育っていくことを願います。

続いて 楽天・全米株式インデックス・ファンド です。

  • 資産合計 53,182円 評価損益 +5,182円 利益率 9.74%

こちらも一緒ですね。4月は下げています。

最後は eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) です。

  • 資産合計 92,158円 評価損益 +6,158円 利益率 6.68%

米国2種類と全世界1種類のポートフォリオとなっています。

娘の本人名義で証券口座を開設して成人式にプレゼントする予定です。

 

次に長男の詳細です。SBI証券で米国ETFを積立てています。

金額で一番保有しているのは HDV です。

  • 資産合計 109,419円 評価損益 +25,747円 利益率 23.53%

半年以上、積立ては停止していますが順調に含み益が増えてくれています。

ありがたいことです (^^)

続いては SPYD です。

  • 資産合計 45,025円 評価損益 +10,529円 利益率 23.38%

こちらもHDVに負けずに含み益を増やしてくれています。

娘の投資信託は3月→4月で下げてましたが、米国ETFは上げてますね。

すばらしい(*^^*)

最後に おまけで買っている QYLD です。

  • 資産合計 75,985円 評価損益 -65円

2月に含み損が-6,350円まで膨らんでましたが、円安パワーで

現在は-65円で済んでいます。QYLDは毎月分配で

今のところ900円を分配金でもらえています (^^♪アリガタヤ



まとめ

我が家の子供は「小学4年生の娘」と「小学2年生の息子」の2人です。

それぞれが成人式を迎える時に手渡す予定です。

一緒に証券口座を開いて銀行口座との連携もして、ジュニアNISAからNISAへ移管するところまで一緒にやって

その後の運用は任せる予定です。

相談されれば答えますが、自分で運用をすることが一番の近道だと思うので実践あるのみ!

子供から孫へ孫からひ孫へと投資家としての礎を築けるように頑張るつもりです(笑)

子供達には先細る日本の将来に明るく楽しく過ごしてもらうために

投資を早いタイミングから実践できる環境を用意します。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

誰かの参考になれば嬉しいです。

今日はこれで終わります。それではまた!

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