どうも ひろきち です。
今日はｉＤｅＣｏの現状をお伝えします。
前職の時に２０１２年から企業型で開始しましたが、
現職では個人型 １０,０００円／月 で運用中です。
Twitterもやってますので、良かったらフォローお願いします。
ｉＤｅＣｏ 2021年9月の結果報告 資産総額
2021年９月末現在の総額は、1,088,965円でした。
ｉＤｅＣｏは引き続きコツコツ積立てで順調に含み益が増えていましたが、
９月は若干ですが減少しました。
インデックス投資の良いところは大きく勝つことはないですが
過去の実績から１５年以上保有すれば、ほぼプラスになるので
国が用意してくれた老後資金の資産運用としては最適解の一つだと思います。
注意したいのは過去の実績での話なので今後も同じ結果になるかは誰にも分かりません。
それと引出しが６０歳を過ぎてからじゃないとできないというデメリットもあるので
ご注意ください。
ｉＤｅＣｏ 各積立て詳細
私が積立てしている投資信託は
- SBI･全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)
メインは「つみたてＮＩＳＡ」と同じ S&P500 です。
２０１１年８月からｉＤｅＣｏ（当時は日本版４０１Kと呼ばれていました）は積立てを開始しています。
最初の４年くらいは３,０００円から５,０００円くらいで積立てていました。
意識して銘柄を選んで１０,０００円で投資しだしたのは２０１５年頃だったと思います。
SBI・全世界株式インデックス・ファンドとeMAXIS Slimバランス（８資産均等型）も順調に伸びています。
２０２１年６月に野村證券からＳＢＩ証券へ移管して上記の３投資信託へ積立て設定しています。
移管手続き自体は２月からスタートして実際に移管が完了するまでに４か月かかりました。
移管手数料は６,０００円ちょっとだったので、移管費用としては個人的には
そこまで高くなかったと感じています。
まとめ
ｉＤｅＣｏの３投資信託は順調です。
現在、ｉＤｅＣｏの投資金をあおぞら銀行にスイッチングしていましたが、
一旦、３つの投資信託はスイッチングをしました。
１０月中に、また「あおぞら銀行」にスイッチングするかもしれません。
８月・９月の米雇用統計は２ヵ月連続で予想を下回りましたが、
テーパリングのタイミングが年内との話に変わりはなさそうです。
現金比率を高めておいて調整局面が来た時に買い増しができるように
準備しておこうと考えています。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
今日はこれで終わります。それではまた (^^)/！
コメント