どうも ひろきち です。
今日は「我が家」のジュニアＮＩＳＡを紹介します。
子供が２人なので長女と長男
それぞれの進捗を見ていきたいと思います。
２０２２年のブログ更新数の目標を立てたそうじゃ。
「１年間で８０記事」これはカウント欄じゃぞ。
【１２/８０】
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我が家のジュニアＮＩＳＡ運用
我が家は２人の子供がいます。
まずは長女（小学４年生・9歳）のジュニアＮＩＳＡ ２０２２年４月結果は下記となります。
- 資産額 ２６１,９４１円 評価損益 +２０,９４１円 利益率 ７.９９％
購入は大きくしていませんが円安の影響で円ベースだと増えています。
いいペースだと思っています。
ガチャガチャいじることなく良い意味で放置なので、それが良い結果になっているんだと思います。
続いて長男（小学２年生・7歳）のジュニアNISA ２０２２年４月結果は下記となります。
- 資産額 ２３０,４２９円 評価損益 ３６,２１１円 利益率 １５.７１％
含み益が１５％を超えています。嬉しい限りです。
娘は楽天証券で投資信託を購入、息子はＳＢＩ証券で米国ＥＴＦを購入しています。
投資している銘柄
【娘の投資信託】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
【息子のＥＴＦ】
- iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV）
- SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF（SPYD）
- グローバルX NASDAQ100 カバード コールETF（QYLD）
それでは長女の詳細を見ていきたいと思います。楽天証券で投資信託を積立てています。
まずは一つ目、eMAXISシリーズの S&P５００ です。
- 資産合計 １１６,６０１円 評価損益 +９,６０１円 利益率 ８.２３％
直近の３月→４月は下げていますが、過去から見ると順調に増やせていると思います。
このまま育っていくことを願います。
続いて 楽天・全米株式インデックス・ファンド です。
- 資産合計 ５３,１８２円 評価損益 +５,１８２円 利益率 ９.７４％
こちらも一緒ですね。４月は下げています。
最後は eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) です。
- 資産合計 ９２,１５８円 評価損益 +６,１５８円 利益率 ６.６８％
米国２種類と全世界１種類のポートフォリオとなっています。
娘の本人名義で証券口座を開設して成人式にプレゼントする予定です。
次に長男の詳細です。ＳＢＩ証券で米国ＥＴＦを積立てています。
金額で一番保有しているのは ＨＤＶ です。
- 資産合計 １０９,４１９円 評価損益 +２５,７４７円 利益率 ２３.５３％
半年以上、積立ては停止していますが順調に含み益が増えてくれています。
ありがたいことです (^^)
続いては ＳＰＹＤ です。
- 資産合計 ４５,０２５円 評価損益 +１０,５２９円 利益率 ２３.３８％
こちらもＨＤＶに負けずに含み益を増やしてくれています。
娘の投資信託は３月→４月で下げてましたが、米国ＥＴＦは上げてますね。
すばらしい(*^^*)
最後に おまけで買っている ＱＹＬＤ です。
- 資産合計 ７５,９８５円 評価損益 -６５円
２月に含み損が-６,３５０円まで膨らんでましたが、円安パワーで
現在は-６５円で済んでいます。ＱＹＬＤは毎月分配で
今のところ９００円を分配金でもらえています (^^♪ｱﾘｶﾞﾀﾔ
まとめ
我が家の子供は「小学４年生の娘」と「小学２年生の息子」の２人です。
それぞれが成人式を迎える時に手渡す予定です。
一緒に証券口座を開いて銀行口座との連携もして、ジュニアＮＩＳＡからＮＩＳＡへ移管するところまで一緒にやって
その後の運用は任せる予定です。
相談されれば答えますが、自分で運用をすることが一番の近道だと思うので実践あるのみ！
子供から孫へ孫からひ孫へと投資家としての礎を築けるように頑張るつもりです(笑)
子供達には先細る日本の将来に明るく楽しく過ごしてもらうために
投資を早いタイミングから実践できる環境を用意します。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
誰かの参考になれば嬉しいです。
今日はこれで終わります。それではまた！
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